Blanqueo: bancos y AFIP se enfrentan por la apertura de cuentas

Abrir una cuenta específica para el blanqueo de capitales es un punto de conflicto que enfrenta duramente por estas horas a la Administración Federal de Ingresos Públicas (AFIP) con las entidades bancarias.

Al restar menos de tres semanas para que culmine el plazo para blanquear -al menos si no hay prórroga- sólo un banco, el Banco Nación, tiene disponible esa cuenta, mientras que hasta el momento ninguna entidad privada da esta alternativa para sus clientes, según informa el diario Ámbito Financiero.

Ricardo Echegaray, titular de la AFIP, se reunió con distintos banqueros en los últimos días para que aceleren esta apertura, sin la cual es imposible blanquear los fondos que se mantienen ocultos o fuera del sistema.

Al banco Nación se sumarían en los próximos días el Banco Provincia el gobernador Daniel Scioli adhirió al blanqueo en su distrito, aunque se trabó en la Legislatura provincial y el Credicoop, agrega el medio en su edición de este jueves.

Desde los banco argumentan que no abrieron la cuenta porque no tuvieron solicitudes para hacerlo, ya que el blanqueo no parece tener la demanda esperada.

Sin embargo, admiten que son ellos los que deben controlar si el dinero a blanquear fue generado de manera lícita. Aún así prefieren no realizar investigaciones profundas sobre sus clientes que, en definitiva, podrían terminar denunciados ante la Unidad de Información Financiera (UIF), que investiga los delitos vinculados al lavado de dinero y al narcotráfico. Para ellos, el riesgo es muy alto en relación con el beneficio, advirtió Ámbito Financiero.

Por otra parte, las resoluciones reglamentarias disponen que el público o las empresas que blanqueen dinero que ya tienen en el país sin declarar, deben obligatoriamente depositar la totalidad de la suma en un "plazo fijo especial con afectación específica".

A raíz de esto, el dinero debe mantenerse inmovilizado hasta que se efectúe la inversión. Para eso, el organismo recaudador da plazo hasta el 31 de agosto de 2010 para que el inversor le dé destino concreto a los fondos. También hay otra alternativa, que es blanquear ese dinero, pero sin comprometerlo a inversiones. En este segundo escenario, la tasa ya salta al 6% y debe quedar inmovilizado por dos años, concluyó el medio.